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投资者要认清基金QDII投资基金QDII

2018-11-06 09:48:09

投资者要认清基金QDII 投资基金QDII的三必问

投资者要认清基金QDII 投资基金QDII的三必问

9:52 国际金融报 【大 中 小】【打印】【我要纠错】

从500亿元、600亿元、700亿元到上投摩根1100亿元的首日认购金额,基金QDII的发行持续火爆,节节升高,其配售比例则节节下降,上投摩根的终配售比例跌破30%,达到27%左右。截至目前,四只基金QDII产品可投资境外的资金达到160亿美元。

此外,海富通、华宝兴业、工银瑞信、长盛四家基金公司的QDII产品发行也将陆续展开。

调查显示,在购买基金QDII的大潮中,个人投资者仍为主流。个人投资者热捧QDII已经成为10月资本市场上一道亮丽的风景线。但专家建议,投资有风险,对于普通基民来说,投资QDII产品还需要多手准备,不能打无准备之仗。

“我不知道什么叫QDII,我只知道它的认购价是一元,是一只新基金,所以就来买了。”一位刘女士告诉。而这也是当前部分基民的真实心态。

东方证券金融衍生品分析师胡卓文表示,这并不奇怪,国内很多投资者都具有投机心理,很多时候投资者会对一些投资工具出现过度反应,表现出非理性的逐利行为。而QDII的热销下也暗藏诸多隐忧。因此对于想要购买基金QDII的投资者来说,首要任务是认清基金QDII,有目的地选择适合自己的理财产品。

在采访中发现,目前已经发行的四只基金QDII产品各有特色。投资者可以根据各类基金QDII的不同类型和自己的实际需求进行选择。

一问:投资门槛。四只基金QDII发行的时间不同,认购门槛也各有不同。南方和华夏基金公司的认购门槛均为1000元人民币,认购门槛较低,适合做组合投资中的一只。而随后发行的嘉实和上投摩根QDII的认购门槛分别为5000元、1万元人民币,且配售比例都较低,因此适合资金面充裕,并有相应风险承受能力的投资者。

二问:投资方向。上投摩根基金的QDII产品是国内只明确提出以亚太市场为投资目标区域的股票型投资基金,风险低于单一市场的股票基金,但高于全球配置的股票基金;华夏全球精选基金则通过精选美国、欧洲、日本、中国香港以及新兴市场等全球市场的股票,精选具有良好成长潜能、价值被相对低估的行业中那些的公司进行投资,这可以有效分散A股投资风险,分享全球经济增长收益,其主动型投资的色彩颇为强烈;南方全球精选配置基金是一只可以100%投资于全球股票市场的开放式基金,投资范围涵盖全球48个主要国家和地区,在全球范围内精选出10个投资价值的市场进行重点投资,投资范围较广,适合愿意分享全球市场收益但又愿意承担一定风险的投资者;嘉实海外中国股票基金则把投资范围直接定位在境外上市的中国概念股上,除了在香港上市的H股、红筹股,还包括在美国上市的N股以及在新加坡上市的S股,对于喜好“中国概念”的投资者来说是一个好的选择。

三问:投资心态。专家表示,在初步了解各基金QDII产品后,投资者还应该树立正确的投资心态——要有长期的投资观念和一定的风险意识。海通证券高级基金分析师娄静认为,尽管QDII成为投资者的投资工具是一件好事,但是对于投资者来说,不能把QDII认为是一个发财的工具,而应持有长期投资的心理。可以想象,中国的基金QDII首次境外投资,在享受全球资本市场收益的同时,也必将承担全球资本市场的风险,再加上人民币升值的汇率风险,因此适合具有较高风险承受能力的基金投资者。

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